1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1 Назначение документа
Настоящая политика определяет принципы и меры, применяемые Bazonix.com ("Платформа") для предотвращения финансовых преступлений, защиты пользователей и поддержания целостности криптовалютной экосистемы.
1.2 Обязательства Платформы
Bazonix.com стремится соответствовать передовым международным стандартам и рекомендациям в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), включая рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
1.3 Принципы реализации политики
Платформа применяет риск-ориентированный подход, обеспечивающий баланс между безопасностью операций и удобством использования сервиса для добросовестных пользователей.
2. СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ
2.1 Автоматический скрининг транзакций
Bazonix.com использует передовые технологические решения для мониторинга и оценки рисков, связанных с каждой криптовалютной транзакцией. Все входящие и исходящие переводы анализируются в режиме реального времени.
2.2 Многофакторная оценка рисков
В основе системы лежит комплексный анализ, учитывающий следующие параметры:
- История перемещения криптоактивов
- Связь с известными рисковыми адресами
- Поведенческие паттерны пользователя
- Объем и частота операций
- Географические факторы
2.3 Категории риска
Каждой транзакции присваивается уровень риска по шкале от 0% до 100%:
- Низкий риск (0-15%): операция проводится в стандартном режиме
- Высокий риск (16-100%): операция приостанавливается до прохождения процедуры KYC
3. ПРОЦЕДУРЫ ИДЕНТИФИКАЦИИ И ВЕРИФИКАЦИИ
3.1 Триггеры активации процедуры KYC
Процедура идентификации клиента (KYC) инициируется автоматически при следующих обстоятельствах:
- Уровень риска транзакции превышает 15%
- Выявлены признаки дробления операций
- Обнаружена связь с подозрительными адресами или метками
- Поступил запрос от компетентных органов
3.2 Маркеры высокого риска
Обнаружение любой из следующих меток в истории криптоактивов приводит к немедленной блокировке транзакции:
- DARKNET (связь с теневыми рынками)
- FRAUD (мошеннические схемы)
- RANSOMWARE (программы-вымогатели)
- SANCTIONS (санкционные списки)
- MIXER (сервисы микширования)
- THEFT (украденные средства)
- ILLEGAL_SERVICES (нелегальные услуги)
- TERRORISM (финансирование терроризма)
3.3 Уровни верификации
3.3.1 Базовая верификация
- Адрес электронной почты
- IP-адрес
3.3.2 Стандартная верификация
- Персональные данные (ФИО, дата рождения)
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт/ID-карта)
- Селфи с документом
3.3.3 Расширенная верификация
- Информация о происхождении средств
- Дополнительные доказательства законности операций
4. ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРКИ
4.1 Приостановка операции
При выявлении признаков повышенного риска операция автоматически приостанавливается.
4.2 Предоставление данных
Пользователь должен:
- Обратиться в службу поддержки Bazonix.com, указав идентификатор транзакции
- Предоставить запрошенные документы и информацию через защищенный канал связи
- Дать необходимые пояснения относительно характера и цели операции
4.3 Анализ и принятие решения
Команда безопасности Bazonix.com:
- Проверяет подлинность предоставленных документов посредством партнеров имеющие все юридические права по сохранении и обработки персональных данных
- Сопоставляет полученную информацию с данными транзакции
- Проводит дополнительные проверки при необходимости
- Принимает обоснованное решение о разблокировке, возврате или отклонении операции
5. Сотрудничество с органами власти
Bazonix.com взаимодействует с уполномоченными органами в рамках законодательства о ПОД/ФТ и может передавать информацию по официальному запросу.
6. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
6.1 Изменения в политике
Bazonix.com регулярно обновляет настоящую политику в соответствии с изменениями в законодательстве и передовыми практиками в отрасли. Обновления публикуются на официальном сайте и вступают в силу через 14 дней после публикации.
6.2 Информирование пользователей
Платформа уведомляет зарегистрированных пользователей об изменениях политики через электронную почту, официальный блог и другие каналы коммуникации.
6.3 Приоритет безопасности
Bazonix.com стремится обеспечить безопасную среду для всех пользователей и оставляет за собой право применять любые разумные меры для предотвращения незаконной деятельности, даже если такие меры явно не описаны в настоящей политике.
Дата последнего обновления: 10 апреля 2025